Rahanpesun vastainen käytäntö (AML)

Tervetuloa Spinnair Casinon (jäljempänä "Spinnair", "me" tai "kasino") rahanpesun vastaiselle sivulle. Tämä asiakirja kuvaa toimenpiteet ja periaatteet, joita noudatamme estääksemme rahanpesun, terrorismin rahoituksen sekä muun talousrikollisuuden palveluissamme osoitteessa casino-spinnair.fi. Spinnair toimii Curaçaon myöntämän lisenssin alaisuudessa ja sitoutuu noudattamaan kaikkia kansainvälisiä ja paikallisia rahanpesun torjuntaa koskevia säädöksiä vuonna 2026.

1. Käytännön tarkoitus

Tämän AML-käytännön tarkoituksena on varmistaa, että Spinnair Casino tunnistaa, arvioi ja vähentää tehokkaasti rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen liittyviä riskejä. Sitoudumme luomaan turvallisen pelaamisympäristön, jossa kaikki rahaliikenne tapahtuu läpinäkyvästi ja lainmukaisesti.

2. Lainsäädännöllinen viitekehys

Spinnair noudattaa toiminnassaan seuraavia keskeisiä säädöksiä ja suosituksia:

FATF:n (Financial Action Task Force) suositukset
EU:n rahanpesudirektiivit (AMLD)
Curaçaon lisensointiviranomaisen vaatimukset
Suomen rahanpesulaki (444/2017) soveltuvin osin

3. Asiakkaan tunnistaminen (KYC)

Spinnair Casino on Pay N Play -kasino, jonka talletukset ja kotiutukset hoituvat turvallisesti Briten (Trustly) kautta. Tämä tarkoittaa, että pelaajien henkilöllisyys vahvistetaan automaattisesti vahvan pankkitunnistautumisen avulla. Lisäksi voimme tarvittaessa pyytää seuraavia tietoja:

Voimassa oleva henkilöllisyystodistus (passi, henkilökortti tai ajokortti)
Osoitteen vahvistus (esim. laskukopio)
Varojen alkuperää koskevat asiakirjat
Maksuvälineen vahvistus

4. Riskiperusteinen lähestymistapa

Sovellamme riskiperusteista lähestymistapaa, jossa asiakkaat luokitellaan riskitason mukaan. Korkeampaan riskiluokkaan kuuluviin pelaajiin sovelletaan tehostettua tuntemisvelvollisuutta (EDD), joka voi sisältää lisäselvityksiä varojen alkuperästä ja transaktioiden taustoista.

5. Transaktioiden seuranta

Spinnair seuraa jatkuvasti asiakastilien ja maksutapahtumien aktiviteettia. Erityistä huomiota kiinnitetään:

Epätavallisen suuriin talletuksiin tai kotiutuksiin
Toistuviin pieniin transaktioihin, jotka voivat viitata rakenteelliseen rahanpesuun
Talletuksiin ilman vastaavaa peliaktiviteettia
Useiden maksutapojen samanaikaiseen käyttöön

Minimitalletus kasinollamme on 20 €, ja kaikki tätä suuremmat tapahtumat kirjataan järjestelmäämme jatkuvaa valvontaa varten.

6. Epäilyttävien tapahtumien raportointi

Mikäli havaitsemme epäilyttävää toimintaa, olemme velvollisia raportoimaan siitä toimivaltaisille viranomaisille ilman, että pelaajalle ilmoitetaan asiasta erikseen. Tämä on linjassa kansainvälisten AML-säädösten kanssa.

7. Tietojen säilyttäminen

Spinnair Casino säilyttää kaikki KYC-asiakirjat, transaktiotiedot ja niihin liittyvän kirjeenvaihdon vähintään viiden (5) vuoden ajan asiakassuhteen päättymisestä, ellei lainsäädäntö edellytä pidempää säilytysaikaa.

8. Henkilöstön koulutus

Kaikki Spinnair Casinon työntekijät saavat säännöllistä koulutusta rahanpesun torjunnasta, terrorismin rahoituksen estämisestä sekä epäilyttävän toiminnan tunnistamisesta. Koulutusohjelmamme päivitetään vuosittain vastaamaan ajankohtaisia uhkia ja säädösmuutoksia.

9. AML-vastuuhenkilö

Spinnair on nimittänyt AML-vastuuhenkilön (Money Laundering Reporting Officer, MLRO), joka valvoo käytännön toteutusta, vastaa raportoinnista viranomaisille ja varmistaa, että kasinomme toimii aina voimassa olevien säädösten mukaisesti.

10. Kielletyt toimet

Spinnair Casinolla on ehdottomasti kielletty:

Pelitilien käyttö rahansiirtoon kolmansille osapuolille
Useiden tilien luominen yhden henkilön toimesta
Talletukset varoilla, jotka eivät kuulu tilinhaltijalle
Pelitilin käyttö muuhun kuin viihdetarkoitukseen

11. Yhteistyö viranomaisten kanssa

Teemme täysimittaista yhteistyötä paikallisten ja kansainvälisten viranomaisten kanssa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi. Tarvittaessa luovutamme tarvittavat tiedot lain edellyttämällä tavalla.

12. Käytännön päivitykset

Tämä AML-käytäntö tarkistetaan ja päivitetään säännöllisesti varmistaaksemme, että se vastaa uusimpia säädöksiä ja parhaita käytäntöjä. Viimeisin päivitys: 2026.

13. Yhteystiedot

Mikäli sinulla on kysyttävää AML-käytännöstämme tai haluat raportoida epäilyttävästä toiminnasta, ota yhteyttä asiakaspalveluumme verkkosivuston casino-spinnair.fi kautta. Spinnair Casino on sitoutunut tarjoamaan turvallisen ja vastuullisen pelikokemuksen kaikille pelaajilleen.